¿Estás pensando en sacar la tarjeta Oro Banamex? Este es uno productos de crédito más solicitados debido a su fácil acceso y beneficios promocionales.
En Seguros y Finanzas Hoy, te indicamos cada una de sus ventajas, desventajas, costos de anualidad y cómo solicitarla.
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¿Qué es?
La tarjeta Oro de Banamex es un instrumento de pago a crédito altamente práctico y recomendable para quienes disfruten cazar ofertas, siendo a la par ordenados con sus finanzas.
Sobre todo, por su modalidad de diferir tus pagos por plazos.
También puedes aprovechar el sistema de recompensas por puntos premia, una lista incontable de promociones y descuentos exclusivos.
Costos y comisiones
Anualidad de la tarjeta Oro Citibanamex
1,141 pesos anual + Sin IVA.
Tasa anual promedio ponderada 55.69%
CAT Promedio
77.8% SIN IVA.
Cuál es el límite de crédito de la tarjeta Oro Banamex
Se asigna según tus ingresos consignados y el buen desempeño que demuestres en tus historiales crediticios
Consideración sobre su uso
Se deben hacer gastos por al rededor de $13,000 pesos al mes para justificar la cuota anual con los beneficios obtenidos como recompensa de compras
Cómo solicitar la tarjeta Oro Banamex
Solicitud en línea
Gracias a la tecnología y sistema de Citibanamex lo puedes hacer en línea desde donde estés. Solo debes ingresar a la página oficial y comenzar el trámite haciendo clic aquí.
Presencialmente en Sucursales Citibanamex
Por supuesto, también están disponibles las oficinas para recibirte en caso de querer hacer la tramitación presencial en una sucursal.
Antes de que inicies tu trámite queremos dejarte claro lo que no puede faltar para contratar este servicio.
Requisitos para solicitar la tarjeta Oro Citibanamex
- Tener mayoría de edad (18 años mínimo).
- Ingresos mensuales mínimos de $7,000 pesos.
- Documentación de identificación oficial.
- Mexicanos: Credenciales electorales o pasaporte vigente.
- Extranjeros: Tarjeta de residencia permanente y pasaporte vigente.
- Comprobante de su domicilio.
- Te sirven los recibos de servicios, estados de cuenta o contratos de arrendamiento vigente y registrado.
¿Cómo solicitar una reposición de tarjeta Banamex por deterioro?
Actualmente no hay un trámite especial para este caso específico. Para tener una nueva, tendrías que reportar que no puedes usar la tarjeta actual para que te la cancelen primero.
Vías para solicitar reposición de una tarjeta Banamex
Este reporte lo puedes hacer desde la app móvil de Citibanamex o llamando por servicio de audiomático Banamex.
Reporte de tarjeta por vía telefónica
Números para reportar: 1226-2639 / 01-800-226-2639
Para reportar tu caso necesitarás proporcionar los siguientes datos:
- Número de tu tarjeta Banamex (16 dígitos). Si no cuentas con el número se hará una búsqueda alfabética por sistema.
- Número secreto.
- Solicitud de reposición indicando la causa.
- Datos personales que podrían solicitar: Identificación personal, fiscal y dirección de domicilio.
Pasos para solicitar la reposición de tarjeta de crédito Oro Citibanamex en línea
- Tan solo inicia sesión con tus datos.
- Elige la tarjeta Banamex Oro y selecciona la opción de «Reportar»
- Luego, confirma el motivo de reporte para generar la solicitud de reposición y presiona «Aceptar».
- Una vez cancelada la solicitud de reposición se generará en el sistema y te enviarán tu nueva tarjeta a la dirección que tengas registrada como domicilio.
- Puedes pedir que te la envíen a una Sucursal para ir a recogerla allí. Para hacerlo, llama a Banamex a través de este número: 55 1226 2639.
¿Cuándo me entregan mi nueva tarjeta Banamex por reposición?
Luego que se haya registrado la solicitud, si pides el envío a domicilio, tardará hasta 10 días hábiles en llegarte a tu dirección.
Beneficios de la tarjeta de crédito Banamex Oro · Ventajas
¿Te preguntas cuáles son sus principales beneficios? A continuación te listamos las más relevantes de las ventajas de contratar una tarjeta Oro de Citibanamex.
Accesibilidad
Es un producto de crédito de categoría oro muy accesible en comparación con otras del mismo nivel, que exigen entre $15,000-$20,000.
Por esta tarjeta, Banamex exige ingresos de solo $7,000 pesos, por lo que en general es fácil de adquirir. Aunque es recomendable depositar el doble.
Compras seguras
Al igual que la mayoría de los productos de este banco, la tarjeta Banamex Platinum también utiliza el sistema de verificación de compras con CVV digital. De este modo, se evitan los posibles cargos no reconocidos, la clonación de la tarjeta tras robos, etc.
Comodidad digital
Funciona con plataformas digitales de Bancanet y app móvil de Citibanamex.
Con lo cual puedes acceder a la gestión de tus fondos, pagar tus créditos, bloquear y desbloquear la tarjeta y estar al corriente de todo lo que suceda con tu cuenta desde tu smartphone o PC.
MSI (Difiere pagos a meses sin interés)
Está disponible la modalidad de diferir compras a Meses sin intereses en salud viajes y belleza.
Esta tarjeta en particular, se vuelve muy atractiva por este beneficio, ya que puede resultar muy cómodo para realizar tus pagos en línea. Algunas de las tiendas online disponibles son: Mercado Libre, Curamoria y Alameda.
Si quieres saber más sobre cómo funciona esta modalidad de pago, puedes consultarlo en nuestro artículo sobre cómo pasar tus compras a meses sin intereses en Citibanamex.
Sistema de recompensas decente
Con la bonificación de 7% puedes ganar hasta 7 pesos por cada 1,000 pesos gastados.
Doble recompensa por combustible
La bonificación por compra de gasolina es de 14% . Así que siempre trata de usar tu tarjeta para comprar combustible, ¡te recompensarán el doble!
¿Cómo funciona el sistema puntos premia?
Con cada compra, los puntos acumulados se cargan en la tarjeta de débito de Puntos Premia del titular o beneficiario.
Una vez se encuentren ahí, puedes decidir si cobrarlo como efectivo o en tiendas que reciban esta tarjeta.
¿No conoces qué son los puntos Premia?
Canjeo de recompensas flexible
Una de las cosas interesantes es su flexibilidad de uso, ya que los puntos premia son canjeables tanto por dinero en efectivo como en tiendas nacionales utilizando la tarjeta de débito de puntos premia.
Incontables promociones exclusivas
Tu afiliación a los servicios de crédito de Banamex te brinda el acceso a pre-ventas exclusivas en Ticketmaster y miles de promociones de descuentos para funciones teatrales, tours de artistas, eventos deportivos y culturales.
Descuentos en experiencias
Se pone a tu disposición el accesos a pulseras cashless, zonas plus y VIP. Entre las experiencias que puedes disfrutar se incluyen: Servicios de SPA, restaurantes, eventos, conciertos, viajes.
Compras con descuentos especiales
Cursos en línea y carreras, compras de celulares Iphone, renta de vehículos y más.
Puedes echar un mejor vistazo a las promociones haciendo clic aquí.
Seguros Mastercard
Por su asociación con Mastercard esta tarjeta también viene con la cobertura de seguros de esta reconocida empresa internacional. Los montos de sus coberturas incluyen:
Seguros de Viajes
- $250,000 USD en caso de accidentes.
Garantía de protección de compras
- $400 USD por año/incidente.
Seguros de auto
- $50,000 USD. Por situación de actos de vandalismo, choques, robos, incendios, etc.
Desventajas
Tarjetas adicionales
Las tarjetas adicionales tienen alto costo. Su precio actual es de $544 pesos cada una. Por ellos una Solicitud de reposición también podría resultar costosa.
Recompensas limitadas
Caducidad. Los puntos premia caducan después de 18 meses, así que debes estar pendiente de usarlos a lo largo del año.
El plazo no es exageradamente corto, por lo que sí te permite organizar tu agenda de asistencia a eventos especiales y compras por plazo de un año y medio.
Exclusión de beneficios. Por otro lado, las compras realizadas bajo el esquema de meses sin intereses no generan puntos premia.
Inscripción a modalidad MSI es paga
La posibilidad de diferir compras a meses sin intereses tiene un costo de inscripción en el Pase anual, a menos que cumplas el requisito de activación automática.
Ventajas y desventajas de la tarjeta Oro Citibanamex
| Ventajas | Desventajas |
|---|---|
| Sistema de Recompensas [Puntos premia] | Cobro por tarjetas adiciones · $544 por tarjeta |
| Exige pocos ingresos · $7000 MXN | Para acceder a los Pagos en cuotas sin intereses debes acceder al «Pase Anual» |
| Seguridad en compras | Caducidad de Puntos Premia |
| Pagos en cuotas sin interés | – |
| Descuentos y Promociones | – |
| Seguros de viaje | – |
Opiniones generales sobre la tarjeta de crédito Oro Banamex
En general los clientes de Banamex que han contratado su tarjeta Oro han tenido buenas experiencias.
Desde su salida al mercado este plástico ha sido muy solicitado por sus pocos requisitos de adquisición.
Siendo que normalmente el banco la aprueba, se recomienda mucho a los jóvenes primerizos en el universo crediticio que cuenten con ingresos suficientes para mantenerla.
Recomendaciones finales
Como siempre, lo mejor que puedes hacer es mantenerte puntual con tus pagos al día de corte para evitar marcarte negativamente en buró de crédito.
Debes tener mucho cuidado de entrar en mora, ya que su porcentaje de interés es elevado, lo cual puede suponer problemas futuros.
Se recomienda también mayormente usarla con la modalidad de compras a meses sin intereses para aprovechar la parcialización de los pagos. Así evitarás los intereses mientras pagas cómodamente .
