Tarjeta de crédito Banamex Clásica [Análisis Definitivo]

¿Has pensado sacar una tarjeta de crédito de Banamex Clásica pero todavía no estás seguro si te conviene? No te preocupes. En Seguros y Finanzas hoy te sacamos de la duda con cifras y argumentos.

En esta oportunidad te contamos todo sobre esta tarjeta, desde cómo funciona, sus ventajas, desventajas y requisitos. Lee hasta el final para encontrar tips interesantes.

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Tarjeta de Crédito Banamex Clásica

Es la primera de las opciones y más básica de los productos financieros de crédito que ofrece Banamex.

Antes que nada, te dejaremos una lista de indicadores que te ayudarán a saber si este tipo de tarjeta es la indicada para ti. Así que si:

• Tu capacidad de solventar un crédito no es mucha.
• Generalmente no usas mucho las tarjetas de crédito y/o quieres aprender cómo usar una para hacer diferentes tipos de operaciones.
• Manejas pequeñas transacciones bancarias.
• Usas la tarjeta para gastos eventuales.
• Estás casado con o sin hijos y te gustaría planificar los gastos familiares de formas más efectivas.
• Te gustaría tener acceso a promociones y ofertas con riesgos de crédito relativamente menores.

Entonces sigue leyendo que ¡Ésta podría ser la tarjeta de crédito ideal para ti!

¿Cómo funcionan las tarjetas de crédito Citibanamex?

Al igual que todas tarjetas de crédito se requiere mínimo tener una cuenta bancaria en su entidad respectiva –en este caso Citibanamex – así como un permiso para usar el crédito bajo las reglas de contrato.

La tarjeta de crédito clásica Banamex está vinculada con tu cuenta y trabaja de la mano con ella.

Por tanto, tiene acceso a los fondos y permite realizar pedidos de crédito sin necesidad de revisión presencial o exhaustiva.  

A excepción de montos elevados en los cuales solicitan tu confirmación por seguridad.

También son depositadas a tu tarjeta de débito las recompensas derivadas del sistema de Puntos Premia. Te explicamos más adelante cómo funciona este sistema.

¿Cómo se usa la tarjeta?

Tu tarjeta está conectada a la banca en línea de CitiBanamex y a la app oficial de la misma entidad.

Se usa tanto la banda magnética al usar dispositivos de lectura autorizados como cajeros y similares, así como datos de identidad y CVV para comprar o realizar transacciones bancarias en línea.

Ventajas y Desventajas de la tarjeta de crédito Banamex Clásica

Como todo tiene sus cosas positivas y otras no tanto. A continuación, te indicaremos las ventajas y desventajas que te ofrece la Tarjeta de Crédito Banamex Clásica.

9 ventajas de la tarjeta de crédito Banamex Clásica

1. Reembolso de dinero

Gracias al sistema de Puntos premia, obtienes el reembolso de dinero a acumulando puntos por tus compras. Citibanamex te reembolsará 7 pesos por cada 1000 pesos de gastos en gasolina, telefonía y Gimnasios, y 5 pesos por cada 1000 en otros gastos.

¿Cómo funciona el sistema de puntos Premia de Banamex?

Como mencionamos antes, estas recompensas se acumulan en una tarjeta de débito para tu uso libre. Existen promociones para gastos en salud y belleza, también por temporadas puede haber reembolsos o reducción de costos por el primer mes.

2. Acceso a promociones

Puedes acceder a algunas ofertas especiales como preventas de boletos para algunos eventos de Ticketmaster y compras de meses sin intereses en algunos establecimientos.

Si deseas saber qué promociones poseen de forma actualizada visita este link.

3. Primera tarjeta Gratis

Si es tu primera vez sacando tarjeta de crédito en Banamex, no te cobrarán el costo de adquisición de la tarjeta y su primera cuota anual. Para ello, también se requiere tramitar la solicitud por internet.

Puedes comenzar a hacerlo haciendo clic aquí.

(Debes consultar a tu asesor para mantenerte actualizado al sacarla. Te sugerimos preguntar sobre las promociones del primer mes).

4. CVV más seguro, compras más seguras.

Algunos términos sobre tarjetas de crédito pueden ser confusas, así que explicaremos que es CVV y cómo funciona el CVV Digital.

¿Cómo funcionan el CVV y CVV Digital?

En la parte de atrás una tarjeta de Crédito usualmente encontrarás una clave numérica. Al final de la misma aparecen tres números que son usados generalmente para Verificar las compras en Línea y algunas transacciones.

En este caso, la ventaja de la tarjeta CitiBanamex Clásica es que tiene un CVV Digital que es único para cada compra, lo cual reduce muchísimo las posibilidades de que alguien te robe la clave o existan conflictos de número de serie en tus compras en por internet.

5. Firma con NIP

Es, en resumidas cuentas, un número de seguridad para tus compras y transacciones usando la tarjeta en la Terminal del Punto de Venta.

6. Bloqueo y desbloqueo de tarjeta

SI alguien más intenta usar tu tarjeta tras cierto número de fallo en un cajero o en transacción se bloqueará automáticamente y solo el titular –es decir el dueño – de la tarjeta podrá desbloquearla o pedir un reemplazo.

7. Alertas y notificaciones

La tarjeta Clásica de Citibanamex también tiene conexión con servicios de app móvil, así como notificaciones vía telefónica.

De este modo cuando realices una transacción te llegarán notificaciones y así sabrás si alguien más la está usando.

8. Límite de gastos y gestión

• Puedes limitar la cantidad de dinero que gastas mediante planes establecidos por tu cuenta – que no superen la capacidad máxima de tu tarjeta – y analizarlos en la app oficial de Citibanamex.
• Puedes activar recordatorios de la fecha de pago para la tarjeta de crédito.
• También puedes pedir tu estado de cuenta de forma digital a través de su app.

En nuestra sección de Preguntas frecuentes al final del artículo te diremos cómo puedes elevar tu límite de crédito.

9. Pagos de servicios recurrentes y programados.

A veces uno puede olvidarse de pagar ciertos servicios como agua, Internet o electricidad entre otros.

Para evitar estos problemas y a la vez hacer uso de la tarjeta de Crédito Clásica de Citibanamex, esta te permite realizar pagos de estos servicios en las fechas indicadas a través de la app.

Esto puede serte bastante útil si sueles olvidar las fechas o te estresa las filas gigantescas para pagar los servicios presencialmente a fin de mes.

2 desventajas de la tarjeta Clásica Banamex

Ciertamente tener una app sincronizada a tu tarjeta te puede solucionar muchas cosas, sin embargo, también hay que ver las desventajas.

1. Costo de tarjeta

330 pesos por tarjeta adicional. En comparación con otras tarjetas de gama media o baja podemos decir que su costo de producción y coste anual es alto.

2. Paquete Banamex ya no se encuentra habilitado

NO se puede ya pagar mensualmente una cantidad de monto menor o con descuento directo mensual. Por lo que el pago es obligatoriamente anual y acumulado del interés del servicio.

Puede que esto cambie a futuro, pero de momento esto puede ser una molestia obligatoria.

Requisitos de la Tarjeta de Crédito Banamex Clásica

Muy bien, si hasta aquí te ha parecido que sus beneficios y prestaciones son buenos y sus desventajas aceptables para tu ritmo de trabajo y financiero, es una buena tarjeta para ti, pero ahora ¿Cómo sacar una?

• Ser mayor de 18 años de edad y menor de 64.
  • Ingresos mínimos de $7,000 pesos mexicanos.
  • Identificación oficial: credencial de elector vigente.
  • Comprobante de ingresos (no aplica Aprobación Segura).
  • Comprobante de domicilio (puedes usar recibos de agua, electricidad o similares para demostrar donde es la dirección de domicilio).
• Para extranjeros también pueden presentar su pasaporte vigente y tarjeta de residente permanente como identificación oficial.

¡Pide tu tarjeta de Crédito Clásica desde la página de Citibanamex haciendo clic aquí!

Preguntas frecuentes sobre la tarjeta de crédito CitiBanamex Clásica

¿Cuál es el límite de crédito de la tarjeta Citibanamex?

El límite de crédito de la Tarjeta Banamex Clásica puede variar en función de dos factores:

• El ingreso mínimo que acredite el cliente. No será igual para alguien que la solicite con el ingreso mínimo de $7,000 que si se acreditas un ingreso mensual de $12,000. Se dice que su tope alcanza los $200,000.
• El tiempo que tenga la tarjeta de expedida. Si apenas la estás solicitando recibirás un límite de crédito que luego, el banco te permitirá aumentar en función de tu comportamiento de pago y tus movimientos.

¿Cómo elevar mi límite de crédito?

Si quieres un tip interesante para elevar tu límite de crédito presta atención a este truco:

1. Retira y deposita tu dinero de una cuenta a otra y retornarlo de diferentes cantidades y formas.
2. Hazlo en espacios de tiempo modestos, pero considerablemente cortos y constantes.

Esto puede acelerar el proceso de aumento del límite de crédito e incluso puede que ellos mismos te ofrezcan paquetes de crédito.

Esto sucede porque al revisar el movimiento de los clientes cada tanto suelen deducir que:

• Estás muy activo económicamente
• Tienes un negocio o un promedio de crecimiento alto.

Eso sí, aunque extiendas tu límite de crédito recuerda la regla de oro “jamás te endeudes más allá de lo que puedes pagar”.

¿Cuánto me cobran al año por mi tarjeta de crédito CitiBanamex Clásica?

La cantidad actual en el momento que escribimos este artículo es de 752 pesos al año. Una taza de interés de 57.81% anula variable. (Como decíamos es muy alta). Estas cifras pueden cambiar y variar según las circunstancias por tanto puedes revisar en su página oficial o en tu app si hay cambios a futuro.