¿Te interesa solicitar un crédito hipotecario de Banamex? Ya sea para comprar tu vivienda o acceder a montos para realizar inversiones, la opción de adquirir un crédito puede ser una excelente oportunidad para facilitarte el cumplimiento de tus metas de compra.
¿Ya sabes cuál es tu opción ideal de crédito hipotecario de Banamex? Puede que te hayan dado algunas recomendaciones, pero aquí te ayudamos a salir de dudas y puedas definir por qué sí o no solicitar un crédito en Banamex.
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¿Cómo solicitar un Crédito hipotecario en Banamex?
Antes de solicitar un crédito en cualquier entidad bancaria, primero debes conocer bien las mejores opciones de crédito que ese banco te ofrece y cuál de ellos se ajusta a tus necesidades y preferencias.
Así, luego también podrás analizar si se trata de una buena opción para ti comparándolo con otras opciones de crédito a tu alcance o seguir buscando con otros bancos.
Tipos de crédito hipotecario Banamex
Este banco ofrece 2 tipos de créditos hipotecarios principales de los cuales derivan un total de 5 programas de opciones de créditos hipotecario para que elijas el plan más adaptable a ti. Aquí te indicamos para que sirve cada uno, sus nombres comerciales y los requisitos para su solicitud.
Por su destinación:
- Hipotecas para adquirir liquidez.
- Hipotecas para comprar viviendas.
- Cambios de hipoteca. (Mejora tu hipoteca de otra entidad con Banamex).
Ahora te diremos cuáles son sus nombres comerciales, detalles y requisitos para que los solicites a tu asesor o ejecutivo.
Hipoteca de Liquidez Banamex
Es un programa de préstamo de dinero para destinación libre con una garantía patrimonial (tu casa).
¿Cómo funciona?
Si deseas pedir prestado al banco una suma de dinero para tus proyectos y cumples los requisitos, Banamex te otorgará este crédito que podrás gestionar libremente. Siempre y cuando prometas pagar en el tiempo estimado, colocando tu casa como garantía.
Valores y tasas del crédito hipotecario
- Porcentaje de Financiamiento: 65% sobre el valor de tu casa.
- CAT promedio sin IVA: 11.6%
- Comisión de apertura: 1% + IVA
- Tasa de interés: 9.60%
- Plazo de pago: 10, 15 o 20 años.
Requisitos para pedir este crédito
- Una vivienda propia valorada entre $750,000 y $1,000,000 pesos (último monto si está en Ciudad de México, Monterrey o Guadalajara).
- Ingresos mínimos comprobables en el hogar (individual o combinado con sus familiares):
- $35,000 mensual.
- Edad mínima de 30 a 75 años.
- Buen historial crediticio.
- Mínimo 1 año de antigüedad en tu trabajo. Se recomienda tener 2 años.
Programas de Préstamos para la compra de viviendas.
Banamex ofrece dos opciones de crédito para este fin. Una opción con tasas de interés anual creciente y otra con tasas y pagos fijos. La primera, con la idea de otorgar créditos altos por menos costos iniciales, y la segunda para llevar un plan de pago estable.
A continuación, te damos los detalles de cada uno.
Perfiles a tu medida (tasa creciente)
¿Cómo funciona?
Con este tipo de crédito, Banamex te ofrece un crédito que está al alcance de tu bolsillo en el momento. Eso sí, debes ser muy cuidadoso, ya que, aunque las tasas al inicio sean bajas, estas irán incrementando anualmente en un 2%.
Por ello, lo recomendable es que te hagas un plan de pago seguro a corto plazo y así puedas evitar una tasa de interés imposible de pagar.
Costos y tasas del crédito hipotecario
- Financiamiento: 90%:
- CAT promedio: 10.5%
- Comisión de apertura: 0%
- Tasa de interés: 7.90%
- Incremento anual: 2%
Requisitos
- Edad: 23 y 69 años
- Ingreso mínimo mensual $15,000 individual o de $20,000 combinado.
- Buen historial crediticio.
- 1-2 años de antigüedad laboral.
Perfiles pagos fijos
¿Qué es?
Es un crédito para personas que quieren un programa basado en la seguridad y estabilidad con un plan de pagos sin sorpresas.
Básicamente te ayudan a financiar la compra de tu vivienda, y tú te comprometes a pagarlo cada mes y año con los mismos intereses en cuotas invariables. Normalmente se estima un pago a largo plazo (10-20 años). Sin embargo, si puedes liquidarlo antes y no habrá penalizaciones.
Detalles sobre el crédito
- Financiamiento: Hasta un 90%
- CAT promedio: 10.5%
- Comisión de apertura: 0%
- Tasa de interés anual y mensualidades fijas: 7.90%
- Plazos de pago: 10, 15 o 20 años.
Requisitos
- Edad: 23 y 75 años.
- Ingreso mínimo mensual $15,000 individual o de $20,000 combinado.
- Buen historial crediticio.
- 1 año de antigüedad laboral (Se recomienda tener 2 años).
Programa de cambios de crédito hipotecario Banamex
Estas opciones tal como su nombre indica te sirven para buscar mejorar las hipotecas (refinanciar los créditos) que ya tengas en otras entidades de crédito inmobiliarias.
Ya sea porque quieres aumentar la línea de crédito o mejorar las tasas de interés para pagar con mayor seguridad y comodidad.
Más Liquidez
Este cambio está dirigido a buscar un mayor financiamiento para la adquisición de fondos de tus proyectos.
La propuesta de Banamex es ofrecerte más comodidades de pago, reduciendo las mensualidades o tasas de interés que las que tengas en tu crédito actual.
Valores del crédito
- Financiamiento: 80%
- CAT promedio sin IVA: 9.6%
- Tasa de interés: 7.90%
- Plazos de pago: 10, 15, 20 años.
- Extras: El costo de Avalúo y los Honorarios notariales son gratis para este crédito.
Cambia de hipoteca
¿Qué es?
Es un programa destinado a la mejora general del crédito hipotecario que tengas con otro banco.
Banamex te ofrece refinanciar tu crédito actual con la posibilidad de ganar mayor liquidez y permitirte anticipar el pago sin penalizaciones.
Valores del crédito
- Financiamiento: Hasta 90%
- CAT Promedio: 10.3%
- Tasa de interés anual fija: 7.90%
- Gratis:
- Apertura (0% de comisión).
- Avalúo.
- honorarios notariales.
- El financiamiento puede cubrir impuestos.
Requisitos
- Buen historial crediticio en general.
- Edad entre 23 y 75 años.
- Ingresos mínimos individuales de 15,000 o 20,000 combinado con tu familia.
- Antigüedad laboral de 1-2 años (recomendados 2 en adelante).
¿Cómo tramitar un crédito hipotecario Banamex?
Lo primero que debes tener claro es el fin del crédito que quieres, para conocer tu programa ideal.
Luego deberás tener en cuenta los requisitos, comparándolos con tus posibilidades económicas.
Pasos para pedir un crédito hipotecario en Banamex
Para solicitar cualquier crédito de Banamex en forma general debes seguir estos pasos.
- Determina tu crédito ideal. Para ello lo recomendable es recibir asesoría directa de un ejecutivo en sucursal Banamex. O hacer una simulación previa desde la página web para estar seguro de que el crédito es el que mejor se adapta a ti y que estarás dispuesto a comprometerte a su pago. Abajo te dejamos el link y los pasos para simular tu crédito.
- Rellena el formulario de solicitud de crédito Banamex.
- Presenta la documentación necesaria:
- Documentos de Identificación oficiales.
- Un comprobante de tu domicilio.
- Comprobantes de ingresos.
Descarga el formato aquí.
¿Cómo simular mi crédito hipotecario ideal?
Puedes usar el simulador integrado de Banamex para estimar los costos de tu crédito desde la página simplemente dando clic en Simular crédito y rellenando los datos que te pida según tus requerimientos.
Haz clic aquí para ingresar a la página. Encontrarás el botón en la parte superior de la página apenas se abra.
Elige el tipo de programa que más se ajuste a tus deseos y comienza a llenar los datos para establecer las condiciones de pago. Con la simulación podrás decidirlo mejor.
Llena los datos del simulador de crédito de Banamex según tu situación actual.
- Crédito necesario para la compra de la casa.
- Porcentaje de enganche actual. (Cuánto tienes de inicial).
- Plazo de pago preferido.
Por último, haz clic en el botón de «Resultados«, ubicado en la parte inferior de la página del formulario una vez hayas terminado de rellenar todo.
Visualiza cuidadosamente los resultados y haz clic en Ver Tabla de Amortización.
Preferiblemente descarga la información de tu cotización en PDF para discutir todo con tu asesor inmobiliario.
O bien, puedes solicitar directamente la asesoría de un ejecutivo Banamex respondiendo algunas pocas preguntas más.
Preguntas frecuentes
¿Qué ventajas trae cambiar una hipoteca a Banamex?
Podrían mejorar significativamente las condiciones actuales de tu crédito. Los cambios pueden beneficiarte ya sea:
- Incrementando el volumen de crédito.
- Disminuir tu tasa de interés o los montos de pago mensual.
- Mayor comodidad en plazos de pago.
- Estabilidad en las tasas de interés.
¿Es posible solicitar crédito hipotecario en Banamex sin enganche?
Actualmente ninguno de los créditos hipotecarios de Banamex ofrece un financiamiento de más del 90% como tal. Por lo que en general deberías contar, aunque sea el 10%-20% del valor de la casa que deseas comprar.
Sin embargo, Banamex ofrece algunas opciones para acercarte al crédito sin enganche:
Suma de créditos
Se ofrece en algunos casos, combinar un crédito que ya poseas con Infonavit para acercarte más a tu meta de compra.
Apartar casa y predefinir plan de crédito
Está el plan de Amarra tu tasa. En el cual puedes obtener un certificado con el que se reserva un cálculo preliminar de un futuro crédito cuyos valores se mantendrán fijos por hasta 1 año.
Básicamente apartas la casa que quieres comprar estimándole los valores de un crédito que adquirirías una vez llegue el plazo y presentes el certificado, manteniendo los requisitos cumplidos.
- Para más info sobre esta opción haz clíc aquí.
Mas información
En caso de requerir más información puedes visitar su Página Oficial haciendo clic aquí para ver sus planes con mayor detalle, revisar otros créditos.
También puedes comunicarte con Banamex por su línea de atención al siguiente número telefónico: 55 2226 3619.
Horario de atención
09:00am – 9:00pm (lunes a viernes).
