Guía completa para abrir cuenta de ahorro Banamex

Si estás aquí seguramente quieres abrir una cuenta de ahorro en Banamex o al menos te interesa conocer sus beneficios para tomar la decisión.

¡En Seguros y finanzas hoy! Te contamos todo lo que necesitas para abrir una, los tipos de cuentas de ahorro en Banamex, así como los beneficios que te ofrece el banco para que elijas la mejor cuenta de ahorro Banamex según tu necesidad y planes financieros.

¿Por qué debería abrir una cuenta de ahorro en Banamex?

Si lo que quieres es mantener la salud de tus finanzas, mientras caminas hacia un objetivo económico, abrir una cuenta de ahorro Banamex puede ser una grandiosa manera de conseguirlo.

Entre algunos de sus beneficios destacables, te permite:

• Llevar una separación de tus cuentas para gastos inmediatos y otros egresos, de las inversiones.
• Generar ganancias extra a través de rendimientos.
• Llevar la planificación de tus finanzas gracias a las tasas de interés anuales fijas según el tipo de cuenta, plan e instrumento de inversión que elijas.
• Además, puedes obtener otros beneficios de carácter preferencial exclusivamente por sumarte a planes de ahorro.

Conoce los tipos de cuenta de ahorro CitiBanamex

Quédate atento, porque a continuación te indicamos cada tipo de cuenta de ahorro.

1. Cuenta perfiles

SI operas con grandes cantidades de dinero, manejas transacciones altas y también quieres más beneficios, este tipo de cuenta de ahorros puede ser lo que estás buscando. Por cierto, ahora esta cuenta ha pasado a llamarse «Mi cuenta Banamex«.

Ventajas de la cuenta perfiles

• Disfrutar comprar, pagar servicios en todo el país.
• Transferencias cuando quieras. (Las 24 h, los 7 días de la semana).
• Acceso a compras preferenciales de boletos para preventas de espectáculos.
• Retiros de efectivo en más de 9,000 cajeros automáticos
• Mantienes tus ahorros seguros.
  • Protección anti clonación.
  • Respaldo de hasta $20,000 pesos contra cargos no reconocidos.
  • Soporte en caso de robo o extravío y recibirás una notificación en tu celular y correo electrónico de los movimientos de tu cuenta, puedes retirar efectivo al comprar en tiendas autorizadas.

Cómo abrir una cuenta de Perfiles Banamex

Existen dos maneras en las que puedes abrir una cuenta de este tipo hoy en día y son las siguientes:

• Desde una sucursal.
• Mediante una cuenta de débito usando la app de CitiBanamex y el servicio de banca en línea.

Sin embargo, ten en cuenta que las políticas pueden cambiar con el transcurso del tiempo y por eso te sugerimos que preferentemente abras cuentas con dinero masivo en una sucursal de preferencia.

Requisitos para abrir la cuenta de Perfiles

Para abrir este tipo de cuenta debes recabar los siguientes requisitos:

• Identificación oficial vigente con fotografía y firma.
• Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a tres meses.
• Un monto mínimo de apertura de $1000-$1,500.

¿Cuáles son los planes de ahorro en Banamex?

Ahorro de comisiones por manejo de cuenta

Para la cuenta Perfiles o ahora, Mi cuenta Banamex, se encuentran los siguientes planes que permiten exentar las comisiones de mantenimiento o reducirlas:

Plan Saldo

Si mantienes $4,000 pesos de saldo en el mes, al llegar a la fecha de corte no pagas la comisión de mantenimiento y por tanto ahorras un total de $165 mensualmente.

Plan de Renta

El pago de comisiones por manejo se condiciona a que hagas determinados retiros y operaciones. Por ejemplo:

• Para librarte de comisiones (comisión en $0) debes hacer al menos 4 retiros de efectivo en Cajeros Automáticos Citibanamex y hacer un pago o traspaso desde MiCuenta en Citibanamex Móvil o BancaNet.
• Podrás pagar solo $50 si haces 4 retiros sin transacción en Citibanamex Móvil o BancaNet.
• Pagas $50 si haces entre 5 y 8 retiros.
• Pagas $70 en caso de hacer 9 retiros o más.

2. Cuenta de ahorro Fácil Banamex

El Ahorro fácil no es realmente una cuenta sino un programa de ahorro simple que se activa sobre una cuenta eje de Banamex. Sirve para aquellos que planean ahorrar ingresos medios, pero no están tan interesados en propuestas o planes de ahorro.

Se caracteriza por permitirte ahorrar sin mucho esfuerzo durante tu uso regular de la cuenta.

Ventajas de cuenta de ahorro Banamex fácil / Inversión Vista

• No requieres grandes montos de dinero para comenzar a aprovechar rendimientos
• Tampoco hay que hacer trámites largos ni complicados para abrir la cuenta, porque solo es un programa.

¿Cómo activarla?

Se puede habilitar desde la banca en línea y/o con asociación a una cuenta de débito. Igualmente te sugerimos abrirla en una sucursal en caso de que quieras asociar alguna cuenta diferente para realizar inversiones o transacciones al momento.

Requisitos:

• Tener una cuenta eje Banamex.
• La tienes que activar con un monto mínimo de $100.

Documentos necesarios

• Credencial INE o IFE vigente. 
• Comprobante de domicilio.
• Para solicitarla debes tener entre 12 y 23 años.

Cuenta de ahorro Banamex para jóvenes

Si eres joven, deseas administrar tu dinero, pero no cuentas grandes ingresos y quieres librarte de comisiones de retiro, el banco Banamex te ofrece una cuenta de depósito llamada Cuenta básica o Cuenta Base Banamex. Un producto de cuenta libre de comisiones que puede ser abierto por cualquiera.

Características

• Es para todo público y muy difícil que te nieguen su apertura.
• Retiros en ATM sin comisiones.
• Aceptación de la tarjeta en todo el país, en establecimientos con terminal Mastercard.
• Posibilidad de vincular tu sueldo de nómina.
• Se puede programar la automatización de pago de servicios básicos.

Requisitos para abrirla

• Firmar un contrato de apertura (debe abrirse en una sucursal, de momento no se puede online).
• Monto mínimo para la apertura: Sin costo.
• Identificación oficial vigente.
• CURP vigente. (Clave Única de Registro de Población)
• Para extranjeros será válido: FFM, FM2, FM3, FMVL, FMTF, FMN, FMVC, todo documento emitido por la Secretaría de Relaciones Exteriores que certifique la estancia legal de un extranjero en el país (VISA).
• Comprobante de domicilio vigente, también puedes consignar recibo de agua, recibo de predial, recibo de luz o recibo de teléfono (antigüedad no mayor a 3 meses).

Recomendaciones finales

Te sugerimos abrirte una cuenta eje (sea “MI Cuenta” o “Priority”) en perfiles y luego crear tu cuenta de ahorro. Ya que de este modo también podrás generar interés con tus ahorros si así lo deseas y también te dará facilidad para dividir el dinero que vas a usar y el que vas ahorrar.

Recuerda que el secreto del ahorro está en no gastar hasta lograr una meta. Por tanto, seguir este protocolo y sugerencia te ayudará a no tener un ahorro deficiente o de plano no ahorrar nada por debitarte constantemente.

Elige sabiamente el tipo de cuenta de ahorro que más se adapte a tus necesidades y mantenla separada de otra cuenta eje. Por ejemplo, si vas a invertir recuerda tener presente:

• Leer los términos y condiciones del contrato de inversión.
• El tiempo del pagaré.
• Negociar la tasa de interés.
• Calcular tus gastos para no tener que gastar tus ahorros o por lo menos no sin que sea una emergencia real.

Si deseas saber más sobre otras cuentas bases de Banamex puedes revisar nuestras entradas al respecto aquí.

• Análisis cuenta cheque Banamex
• Lo que necesitas para abrir una cuenta en dólares Banamex
• Cuenta Pyme de Banamex [Análisis Definitivo]

Preguntas frecuentes

¿Cuáles son los instrumentos de inversión en Banamex?

• Pagarés.
• CEDES.
• FONDOS DE INVERSIÓN BLACKROCK.

¿Cuáles son los beneficios de invertir tus ahorros en Banamex?

Las siguientes son algunas ventajas y prestaciones que te da el banco si deseas invertir tus ahorros.

• Manejas tus ahorros a través de CitiBanamex Móvil, BancaNet, Audiomático y Sucursales.
• En algunos casos no hay cobro de comisiones y en otros puedes exentarte su cobro manteniendo saldo mínimo.
• Los montos mínimos de Inversión son muy accesibles. Van de $500.00 en canales digitales y $2,500.00 en sucursal.
• Puedes invertir y manejar diferentes pagarés en una misma cuenta.
• Ofertas especiales a lo largo del año al participar en campañas.
• Obtienes tasas preferentes en canales digitales.
• Amplitud de horarios para hacer traspasos a la inversión en medios digitales o presenciales.
  • (Lunes a viernes de 2 am a 10:00 pm en CitiBanamex Móvil y BancaNet) o en horario regular de sucursal.

¿Qué significa invertir con tu cuenta de ahorros Banamex?

Significa que tu dinero será usado en el banco para realizar inversiones y generar rendimientos. Por tanto, mientras se están ejecutando tales operaciones no podrás hacer uso de ese dinero.  (Salvo casos excepcionales).

Tú puedes usar tu dinero solo si el contrato de inversión lo permite o si no tienes inversiones con tu cuenta de ahorros Banamex en el momento.

Cuál es la tasa de interés sobre una cuenta de ahorro Banamex

Si inviertes dinero con tu cuenta de ahorro u otros medios en CitiBanamex lo normal es preguntarte cuál es su tasa de interés. Cuando hablamos del interés de la cuenta de ahorro nos referimos a lo que el banco te pagará como ganancia de tu inversión en las llamadas operaciones pasivas.

Pues bien, la tasa de interés y el valor de la ganancia final siempre dependerá del tipo de cuenta que contrates donde se asigna un porcentaje de rendimiento que aplicará a tus fondos según lo que tengas ahorrado o te dispongas invertir en algún instrumento, como los Pagaré.

Puedes conocer aquí cuáles son las tasas de interés de Banamex por operaciones pasivas dependiendo el plan de cuenta de ahorro o instrumento de inversión que elijas.

¿Cuánto se gana por ahorrar en Banamex?

Conoce el porcentaje de Ganancias totales anuales (GAT) en cuentas de ahorro Banamex descargando o visualizando este documento oficial de Banamex.

¿Para qué sirve el Pagaré de Banamex?

Si decides invertir en el banco este te dará un Pagaré de CitiBanamex como acuerdo para pagar el interés por tu inversión.

Este pagaré es una inversión con rendimiento conocido desde la apertura y liquidable en moneda nacional (pesos mexicanos). Con ello, podrás conocer tus rendimientos desde el inicio y puedes hacer crecer tu dinero a corto, mediano y largo plazo, sin riesgos ni comisiones.

A cambio, no podrás disponer de tu dinero de manera diaria. Solo en la fecha de vencimiento de la inversión.

¿Se puede abrir una cuenta para niños?

Actualmente no es posible. Anteriormente se contemplaba la posibilidad para niños de 12 años para lo cual se exigía la supervisión de un representante, presentando todos los documentos de identificación.

Sin embargo, ten en consideración el tipo de cuenta más simple entre los productos de Banamex, la cuenta Base. Además puedes consultar con los agentes para conocer qué servicio de fácil tramitación pueden aprovechar familiarmente.

¿Qué necesito para invertir con mi cuenta y tener un Pagaré?

Acude a una Sucursal CitiBanamex con identificación oficial vigente y un comprobante de domicilio no mayor a tres meses y tu CURP.

Debes tener una cuenta eje (MiCuenta o Cuenta Priority) para poder utilizar tu inversión, para otros tipos de cuenta vinculada consulta con un ejecutivo ya que las políticas, límites y tasas son variables en el mercado.

¿Qué pasa si no deposito en mi cuenta de ahorro con Pagaré?

SI dejas de depositar dinero, tu Pagaré no se cancela. Lo que sucederá es que dejarás generar rendimientos.